صناديق الاستثمار هي عبارة عن صندوق من أجل تجميع رأس المال، يقوم بالدفع فيه عدد من المستثمرين الأفراد، والذي يستخدم من أجل الاستثمار الجماعي سواء في الأسهم أو في السندات.
ويوجد نوعان لصناديق الاستثمار هما صندوق الاستثمار المفتوح، وصندوق الاستثمار المغلق، ومن خلال الأسطر التالية سوف نتحدث بالتفصيل عن صناديق الاستثمار، فلنتابع سويا.
ما هي الصناديق الاستثمارية
هي عبارة عن كمية من الأوراق المالية والتي يمكن القيام ببيعها أو شراؤها من خلال أحد شركات الوساطة في البورصة، ومن الجدير بالذكر أن هذه الأوراق المالية الأساسية تقوم بتمثيل اقتصاد معين أو قطاع معين، لذلك فهي تعتبر طريقة للمستثمرين وكذلك المتداولين للاستثمار في القطاعات المختلفة أو الاقتصادات، والذين يقومون بالاهتمام بها دون أن يكون هناك حاجة إلى اختيار أي أسهم تكون فردية، بالإضافة إلى أنها تكون بتكاليف أقل من تكاليف الصناديق المشتركة.
ومن الجدير بالذكر أنه يوجد العديد من صناديق الاستثمار التي يتم تداولها من اجل الاختيار فيما بينها، والتي من بينها الأسواق الناشئة الجديدة، والسندات، والعملات، والتي منها التكنولوجيا الحيوية و كذلك الذكاء الاصطناعي.
وكما ذكرنا سابقا أن صناديق الاستثمار تمنح المتداول والمستثمرين فرصة من أجل الاستثمار أونلاين في اي قطاع معين ، وذلك كبديل عن اختيار الاستثمارات الفردية.
فعلى سبيل المثال كلنا في الآونة الأخيرة سمعنا كثيرا عن الذكاء الاصطناعي وبالرغم من ذلك قد لا تعرف كيف يمكنك الوصول إلى مثل هذه الشركات والتي تكون مناسبة وذلك من اجل أن تقوم بالاستثمار فيها، ويرجع السبب في ذلك في أنها لا تزال هذه الشركات حديثة عهد.
لذلك نجد ان صناديق الاستثمار تسعى بشكل كبير من اجل الاستثمار بشكل خاص في الشركات التي يمكن الاستفادة منها في التقدم والتطوير الروبرتات، والذكاء الاصطناعي، لذلك يمكن أن يقوم المستثمر بتوفير إمكانية الوصول إلى سوق متنامي، وذلك دون الحاجة إلى اختيار شركات معينة بشكل فردي.
ومن الجدير بالذكر أن هذا النهج الذي يقوم بالتركيز على القطاع الاقتصادي والذي يجعل أي صناديق استثمارية في نفس البورصة، وذلك من اكثر المنتجات المالية المرغوبة للمستثمريين الجدد.
ومن أهم مميزات صناديق الاستثمار أنها تقوم بتوفير مجموعة كبيرة من الفوائد، هذا بالإضافة إلى أنه في حالة تم اختيارها بدقة شديدة فإنه يمكن أن تكون وسيلة فعالة من أجل تحقيق أهداف الاستثمار.
كيف تعمل صناديق الاستثمار
عندما تقوم بالاستثمار في صناديق الاستثمار فإنك تقوم بتجميع أموالك وأموال الكثير من المستثمرين الآخرين في نفس الوقت، ثم يقوم بعد ذلك مدير صندوق الاستثمار بشراء هذه الاستثمارات والاحتفاظ بها لحين بيعها نيابة عنك.
ومن الجدير بالذكر أنه في الكثير من الاحيان تتكون صناديق الاستثمار من نوع واحد من الاصول، وفي الكثير من الاحيان تكون هذه الاصول عبارة عن أسهم أو سندات، وبالرغم من ذلك يتخصص البعض في الاستثمارات البديلة مثل العقارات التجارية.
أشهر صناديق الاستثمار على مستوى العالم
جاء صندوق الاستثمار العام في المرتبة السادسة من بين أكبر صناديق الثروة السيادية على مستوى العالم، وذلك باجمالي قيمة أصول بلغت 620 مليار دولار أمريكي، وذلك خلال شهر يونيو الماضي، وجاء هذا التقرير طبقا لآخر تصنيف قامت به مؤسسة SWF InstiTUTe والمتخصصة في دراسة الكثير من استثمارات الحكومات والصناديق السيادية.
وفيما يلي سنذكر أشهر الصناديق السيادية على مستوى العالم:-
- صندوق التقاعد الحكومي والذي يوجد في النرويج واحتل المرتبة الاولى من بين أشهر الصناديق.
- شركة الصين للاستثمار ومقرها الصين، واحتلت المرتبة الثانية.
- جهاز أبو ظبي للاستثمار ويوجد في الامارات واحتل المرتبة الثالثة من بين أشهر صناديق الاستثمار.
- صندوق جي آي سي ويوجد في سنغافورة واحتل المرتبة الخامسة من بين أشهر الصناديق السيادية.
- الهيئة العامة للاستثمارات وتوجد في الكويت واحتلت المرتبة الرابعة من بين أشهر الصناديق السيادية.
- صندوق الاستثمارات العامة ويوجد في المملكة العربية السعودية، واحتل المرتبة السادسة من بين أشهر الصناديق السيادية.
هل يوجد مميزات لصناديق الاستثمار
يوجد الكثير من الناس الذين لا يمتلكون الوقت من أجل إدارة ومراقبة مجموعة الأسهم الخاصة بهم الفردية، لذلك فإن صندوق الاستثمار بالنسبة لهؤلاء الاشخاص فإنه يوجد له معني كبير، حيث يوجد الكثير من المميزات للاستثمار من خلال هذه الطريقة والتي منها:-
- أنها ستقوم بتوفير المال التي يتم دفعها إلى الوسطاء، وهي عبارة عن الرسوم التي تقوم بدفعها من أجل بيع أو شراء الاسهم.
- تقوم بالتوفير من خلال هذه الطريقة لأنك تقوم بالدفع مرة واحدة فقط وليس أكثر من مرة.
- من خلال الاستثمار في هذه الصناديق سيكون لديك القدرة على الاستثمار في عدد كبير من الشركات، هذا بالإضافة إلى أنه ستكون بتكلفة قليلة.
ما هي أنواع صناديق الاستثمار
يوجد الكثير من أنواع صناديق الاستثمار، ولكي تختار منها المناسب لك يتم تحديد ذلك بناء على لاحتياجات المالية، والقدرة على تحمل المخاطر، وكذلك أهداف الاستثمار، وفيما يلي سنذكر أبرز أنواع صناديق الاستثمار:-
- الصناديق المشتركة في سوق المال
وهذا النوع من الصناديق الخاصة بالاستثمار هو عبارة عن صندوق من أجل الدخل الثابت، والذي يتم استثماره في سندات الدين، والذي يمكن أن يشمل السندات الحكومية، شهادات الايداع، أذون الخزانة، ملاحظات الشركة.
ومن الجدير بالذكر أن الدخل الناتج إما أن يكون خاضع للضريبة، أو معفي من الضريبة، وذلك حسب الأوراق المالية التي يتم استثمارها في الصندوق.
من مميزات هذا النوع من الصناديق الخاصة بالاستثمار أنها تعتبر من أقل الصناديق تقلبا، وأكثرها أمانا بشكل عام، ولكن من سلبياتها أنها تقوم بتحقيق عائد محتمل أقل من صناديق الاستثمار الأخرى.
- صناديق الدخل الثابت
وفي أغلب الأوقات يشار إلى هذه الصناديق على أنها صناديق السندات، وتقوم بالاستثمار في السندات الخاصة بالأوراق المالية ذات الدخل الثابت.
ومن الجدير بالذكر أنها تشمل السندات الحكومية، وسندات الشركات ذات العائد المرتفع، والشركات ذات الدرجة الاستثمارية.
من أهم مميزاتها أنها تهدف إلى الحصول على عائد منتظم، والذي يأتي وفقا لجدول زمني محدد، ومن أهم سلبياتها تعتبر صناديق الدخل الثابت أكثر خطورة من تلك التي لديها سندات حكومية واستثمارية، وبالرغم من ذلك فهي ما زالت تعتبر هي الاقل خطورة من الاسهم وكذلك الاستثمارات المشتقة .
- صناديق الاسهم
وهي عبارة عن صناديق بسيطة تقوم بالاستثمار في الاسهم، ولكن تعتبر واحدة من أكثر أنواع صناديق الاستثمار شيوعا، ومن الجدير بالذكر أنه يوجد لها أنواع مختلفة والتي منها صناديق القطاع، صناديق النمو، صناديق الرصيد، قيمة الاسهم، وصناديق الدخل.
والهدف الرئيسي لصندوق الاسهم هو النمو الطويل الأجل، وذلك من خلال المكاسب التي يقوم بتحقيقها رأس المال، وتميل هذه الانواع من صناديق الاستثمار إلى جذب المستثمر الاصغر، ويرجع السبب في ذلك في أنها لا تحتاج إلى رأس مال كبير من أجل الاستثمار فيها.
فيما سبق قدمنا لكم كل ما هو متعلق بصناديق الاستثمار، وذلك من خلال ذكر مفهومها، وكيف تعمل، واهم مميزاتها.
